La Guardia Civil identifica a cuatro residentes en la provincia por su presunta implicación en una estafa bancaria en Cádiz cometida mediante engaño telefónico y transferencias no autorizadas desde la cuenta de la víctima
La Guardia Civil investiga a cuatro personas residentes en la provincia por su presunta implicación en una estafa bancaria en Cádiz que permitió sustraer más de 25.000 euros de la cuenta de una vecina de Valencia mediante cinco transferencias no autorizadas realizadas por vía telemática.
La investigación se inició tras la denuncia presentada por la afectada, que detectó varios cargos irregulares al consultar su aplicación bancaria. Según ha informado la Guardia Civil, el dinero fue transferido después de que los autores accedieran a sus credenciales de banca online utilizando un engaño telefónico.
Los hechos se remontan al momento en que un familiar de la víctima, apoderado de la cuenta, recibió un mensaje SMS que aparentemente procedía de la entidad financiera. En el texto se alertaba de una supuesta operación fraudulenta por importe de 15.000 euros e incluía un número de teléfono para comunicar la incidencia.
Al llamar a ese número, fue atendido por personas que se identificaron como integrantes del departamento de seguridad del banco. Durante la conversación, los interlocutores utilizaron una locución telefónica similar a la oficial de la entidad y demostraron conocer tanto el contenido del mensaje como el importe indicado en él.
Esa información generó confianza en el apoderado, que facilitó las claves de acceso a la banca online al creer que estaba bloqueando una operación fraudulenta. Con esos datos, los investigados accedieron a la cuenta y ordenaron cinco transferencias por un importe total superior a 25.000 euros.
La denuncia fue tramitada a través de la ON-RED, la Oficina Nacional de Recepción Electrónica de Denuncias. A partir de ahí, el Equipo @ de la Cibercomandancia de la Guardia Civil asumió la investigación, centrada en el análisis de las comunicaciones mantenidas con los presuntos responsables y en el seguimiento del recorrido del dinero sustraído.
Las pesquisas permitieron identificar a cuatro personas residentes en la provincia de Cádiz como presuntas autoras de la estafa. Las diligencias practicadas, junto con los investigados, han sido puestas a disposición de la autoridad judicial competente en la provincia.
La actuación se enmarca en las investigaciones que desarrolla la Guardia Civil en relación con fraudes cometidos a través de medios telemáticos, una modalidad delictiva que suele apoyarse en técnicas de suplantación de identidad y en la manipulación de las víctimas para obtener datos confidenciales.
En este caso, el engaño combinó el envío de un SMS que simulaba proceder del banco con una llamada telefónica en la que los supuestos empleados reforzaron la credibilidad de la alerta inicial. El conocimiento previo del importe mencionado en el mensaje resultó determinante para que la víctima facilitara las credenciales.
La causa continúa abierta a la espera de la evolución judicial del caso y de las posibles responsabilidades penales que se determinen. Por el momento, la investigación ha permitido vincular la estafa bancaria en Cádiz con cuatro personas residentes en la provincia, aunque no han trascendido más datos sobre su identidad.
