Cinco detenidos y un sexto investigado por una estafa bancaria en Algeciras de 4.590 euros

La investigación sobre la estafa bancaria en Algeciras atribuye a los implicados distintas funciones para recibir y retirar el dinero obtenido mediante una llamada de vishing

La Policía Nacional ha detenido a cinco personas e investiga a una sexta por su presunta participación en una estafa bancaria en Algeciras que causó un perjuicio de 4.590 euros a una víctima residente en la provincia de Murcia. Los agentes atribuyen a los implicados los supuestos delitos de estafa, blanqueo de capitales y pertenencia a grupo criminal.

La actuación ha sido desarrollada por el Grupo de Investigación Tecnológica de la Comisaría de Algeciras. Según la información difundida por la Policía Nacional el 29 de septiembre de 2026, los investigados desempeñaban diferentes funciones para recibir el dinero obtenido mediante el engaño, retirarlo en efectivo y dificultar el seguimiento de los fondos.

El caso comenzó a investigarse después de que uno de los integrantes del supuesto entramado denunciara que se había visto perjudicado por el bloqueo de su cuenta bancaria. En esa cuenta había recibido una transferencia que posteriormente fue denunciada como fraudulenta, circunstancia que llevó a los agentes a realizar las primeras comprobaciones.

Las pesquisas permitieron localizar a la persona de la que procedía el dinero, una víctima residente en la provincia de Murcia. La Policía determinó que había sido engañada mediante la modalidad conocida como vishing bancario, un fraude en el que los autores contactan por teléfono con la víctima y se hacen pasar por trabajadores de una entidad financiera.

En este caso, los interlocutores alertaron a la víctima de una supuesta transferencia no autorizada en su cuenta. Durante la llamada, los falsos operadores bancarios consiguieron que les facilitara claves de acceso y otros datos confidenciales, de acuerdo con el relato policial.

El acceso a esa información permitió realizar varias transferencias bancarias por un importe conjunto de 4.590 euros. Una vez comprobado el origen fraudulento de los movimientos, los investigadores detuvieron al primer implicado, que figuraba como titular de la cuenta en la que se habían recibido los fondos.

La investigación continuó con la identificación y detención de otras cuatro personas. Una sexta quedó investigada por su presunta relación con las operaciones realizadas para mover el dinero obtenido de la cuenta de la víctima.

La Policía sostiene que los integrantes del grupo tenían tareas diferenciadas dentro de la estructura. Algunos se encargaban de facilitar cuentas para recibir las transferencias, mientras que otros retiraban posteriormente el dinero en efectivo en cajeros automáticos de distintas entidades bancarias.

Estas operaciones tenían como finalidad, según los investigadores, dificultar la trazabilidad del dinero y hacer llegar los fondos a otros miembros situados en niveles superiores del grupo. La sucesión de transferencias y reintegros también buscaba dar una apariencia legal al capital obtenido mediante el engaño telefónico.

A raíz de este caso, la Policía Nacional recuerda que las entidades bancarias no solicitan por teléfono, mensajes SMS o correo electrónico las claves de acceso a las cuentas, los códigos de verificación ni otros datos personales confidenciales. Ante una comunicación de estas características, recomienda interrumpir el contacto y comprobar su autenticidad directamente con el banco.

La recomendación policial incluye evitar el acceso a enlaces recibidos a través de mensajes y utilizar únicamente los canales oficiales de la entidad financiera. El fraude investigado en Algeciras se produjo precisamente después de que la víctima siguiera las instrucciones de quienes se presentaron falsamente como operadores de su banco.